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Análise do ePayments no Brasil 2020

Lucas Goncalves

Não recomendado

Pontuação total: 62/100

Prós

  • Solução de pagamentos on-line abrangente
  • Depósitos instantâneos e gratuitos em sua conta de negociações
  • Saques instantâneos por meio do cartão pré-pago Mastercard Net+

O ePayments é uma plataforma de transferências em crescimento. Com uma base de usuários menor do que grande parte de sua competição, o ePayments se esforça para ser visto em um ambiente lotado de serviços de transferências e carteiras eletrônicas utilizando métodos bancários mais tradicionais.

Embora não seja o melhor serviço de transferências de dinheiro eletrônico para usuários brasileiros, está longe de ser o pior. Saiba mais sobre suas taxas moderadas, contas com IBAN e muito mais.

Análise do ePayments no Brasil

Empresa

EPayments

Site oficial

www.epayments.com/

Desde

2011

Regulamentação

Autoridade de Conduta Financeira (Reino Unido)

Tipo de plataforma

Dinheiro eletrônico/Transferências

Plataforma móvel

Sim

Compatibilidade

macOS, Windows, IOS, Android

Conta gratuita

Sim

O ePayments tem se esforçado para ganhar mais participação de mercado. Como uma plataforma de transferências digitais e carteira eletrônica que começou na Rússia, ainda parece ser muito centrada na Europa e na Rússia, ou seja, a maioria dos benefícios fornecidos por essa empresa só se aplicam a essas regiões. Isso não quer dizer que pessoas em outras partes do mundo não devam usar este serviço, mas que devem analisar com atenção e ponderar suas opções.

Taxas do ePayments

Taxa de depósito

0% - 2,6%

Taxa de transferência

1,45%

Taxa de conversão de moeda

1,29-3,99%

Taxa de saque

0,1% - US$ 15

Limite de transferência

US$ 0,1 a US$ 20.000

Prós e contras

Prós

  • Solução de pagamentos on-line abrangente
  • Contas bancárias com IBAN
  • Transferências SEPA e SWIFT
  • Aplicativo fácil de usar
  • MasterCard pré-pago
  • Compatível com USD, UER e RUB
  • Compatível com criptomoedas

Contras

  • Denúncias de contas fechadas sem explicação
  • Sem carteiras cripto
  • Pagamentos fiduciários são restringidos se pagamentos cripto estiverem ativados

O que é o ePayments e como ele funciona

Fundado em 2011, o ePayments fornece serviços de pagamentos on-line para mais de 1 milhão de freelancers, traders e apostadores e mil empresas.

O ePayments é um sistema internacional de pagamentos que torna o envio e o recebimento de dinheiro internacional mais prático e seguro. Independentemente do país onde você está, esta plataforma torna mais simples o envio de dinheiro para funcionários e fornecedores. Os usuários podem aceitar pagamentos diretamente de marketplaces e clientes.

O sistema de pagamentos inovador do ePayments foi criado para melhorar ainda mais a modernização dos negócios. Ao simplificar o processo de pagamento on-line, agora é fácil e seguro para empresas e indivíduos operarem internacionalmente.

Os clientes basicamente abrem uma conta europeia on-line com IBAN por meio do ePayments sem precisar ir a um banco físico. Isso torna mais simples aceitar pagamentos de amigos, familiares e empregadores de todo o mundo.

O ePayments é seguro e confiável?

Como o ePayments é autorizado pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido, se compromete a seguir os mais altos padrões da indústria. Para emitir dinheiro eletrônico, o ePayments precisa provar que tem capital suficiente para proteger os clientes, mesmo que sofra perdas inesperadas. A empresa também precisa provar que o dinheiro digital fornecido aos seus clientes está vinculado a ativos reais. O ePayments precisa comprovar seus processos rigorosos para prevenir e reconhecer crimes financeiros, como lavagem de dinheiro e terrorismo, para manter sua licença.

Para traders que buscam uma plataforma de transferências confiável, o ePayments é uma escolha razoável. Os protocolos exigidos pela FCA garantem que todos os clientes tenham todo o valor da carteira eletrônica protegido. Embora a equipe de suporte vá ajudar você a recuperar o dinheiro perdido, não há uma garantia de que ele será recuperado. 

ePayments e Negociações

O ePayments tem parcerias com muitas plataformas de negociações diferentes em todo o mundo. Com transações quase instantâneas para muitos sites como a Olymp Trade, seus clientes têm um acordo vantajoso com o ePayments. As comissões de transferências não são cobradas ao enviar e receber dinheiro de e para muitas plataformas de negociações. 

Embora seja um serviço ótimo para executar transferências digitais, seu longo processo de cadastro impede que os traders utilizem o ePayments para depositar ou sacar dinheiro de uma plataforma de negociações no dia em que a conta é aberta. Porém, muitos traders acham que os benefícios de depósitos e saques gratuitos e instantâneos em muitas plataformas valem a espera. 

Os benefícios superam os contras para os traders, visto que eles conseguem acessar o dinheiro em qualquer lugar por meio do aplicativo ePayments.

ePayments: Cadastro/Abertura de conta no Brasil

Abrir uma conta é simples, basta clicar no botão ‘Abrir conta’, seguir as instruções e preencher os formulários. Primeiro, você terá que determinar se sua conta será Pessoal ou Corporativa.

  • Contas pessoais são para pessoas que desejam receber dinheiro de vários fornecedores, enviar dinheiro para amigos e familiares, carregar uma conta de negociações ou fazer compras on-line.
  • Contas corporativas são para usos empresariais, como pagar funcionários, outras empresas ou freelancers, além de poder receber pagamentos a partir do site da empresa.

Depois, insira seu e-mail, que será usado como seu login no ePayments, e confirme-o seguindo as instruções, ou comece o processo de cadastro com o Telegram. Depois, insira seu número de telefone e confirme com uma mensagem de texto ou ligação.

Cadastro com o Telegram Messenger

Este método de cadastro está disponível se você tiver o Telegram.

Clique em “Cadastrar-se com o Telegram”, depois insira sua senha do Telegram.  Siga as instruções e insira seu endereço de e-mail e número de telefone. Para verificar as novas informações de contato, use os códigos de confirmação enviadas por e-mail e mensagem de texto. Selecione Autorizar no aplicativo e continue a seguir as instruções e solicitações.

Depois de concluir essas etapas, você poderá entrar em sua conta, mas não terá acesso ao painel até concluir o processo de verificação e enviar suas informações de identidade, endereço e objetivo para ter acesso total à plataforma.

Verificação de Conta do ePayments no Brasil

Para ter acesso total à sua conta, você deve concluir a verificação da sua identidade, nacionalidade, objetivo e endereço. O processo é como a maioria das outras verificações AML.

  1. Clique em ‘’Identidade’’, depois insira suas informações pessoais: nome, nacionalidade e data de nascimento. Confira as informações que você inserir para garantir que correspondem aos documentos que você vai enviar. Depois, você deverá fornecer documentos de identidade, uma identidade emitida pelo governo ou passaporte.
  2. Passe para a seção de “Endereço”, insira seu endereço residencial atual: país, código postal, estado/região, cidade e endereço.
  3. Continue para a seção “Objetivo”: aqui, você deve determinar como o ePayments será usado. Uso pessoal: traders e investidores que querem administrar fundos pessoais.
  4. Depois, “Comprovante de identidade”: escolha e envie uma foto ou cópia digitalizada de um documento oficial para confirmar sua identidade: passaporte, carteira de habilitação ou carteira de identidade emitida pelo governo.
  5. Por fim, “Comprovante de residência”: selecione e envie uma foto ou cópia digitalizada de um documento para comprovar seu endereço: conta de serviços, extrato bancário, declaração de financiamento imobiliário, etc.

Depois de concluído, a solicitação de verificação será enviada automaticamente para ser revisada. A análise inicial da solicitação costuma ser realizada em um dia. Porém, o processo pode levar até 3 dias. Você será notificado por e-mail quando for verificado.

Como depositar dinheiro no ePayments no Brasil

No Brasil, os depósitos são feitos utilizando cartões de crédito ou débito como método de pagamento (em EUR, RUB ou USD). O cartão deve pertencer ao titular da conta e ser emitido pela Visa, Mastercard ou Maestro.

Transferências bancárias, criptomoedas e Yandex.Money são os outros três métodos para depositar dinheiro em uma conta do ePayments.

Os clientes não poderão depositar dinheiro em suas contas antes da verificação dela ser concluída. O fato de apenas três moedas serem utilizadas deixa muito a desejar neste método de pagamento. Com muitas outras plataformas oferecendo mais de dez moedas, o ePayments não se destaca.

Como sacar dinheiro do ePayments para uma conta bancária brasileira

No Brasil, as pessoas costumam usar um cartão de crédito ou débito para sacar o dinheiro. Porém, sacar dinheiro em um caixa eletrônico com um cartão pré-pago é a forma mais rápida e conveniente para muitos clientes. Transferir dinheiro da carteira eletrônica do ePayments para a maioria dos cartões bancários também é uma opção para clientes verificados.

Como o ePayments só opera com euros, rublos e dólares, sacar para o Brasil, mesmo por meio do cartão pré-pago da plataforma, gerará taxas de conversão. Traders da América Latina que quiserem depositar e sacar de suas contas terão que pagar essa taxa 2 vezes.

Cartão pré-pago ePayments

Os usuários podem comprar cartões pré-pagos Mastercard do ePayments para ter acesso fácil ao seu dinheiro. O cartão físico permite que os clientes tenham acesso ao seu dinheiro em qualquer lugar.

A solicitação de um cartão de pagamento custa US$ 5,95, com uma mensalidade de US$ 2,90, que só é cobrada a partir do terceiro mês. De qualquer forma, se seus gastos no cartão excederem US$ 300 por mês, a mensalidade não será cobrada.

O Mastercard ePayments pode ser usado para transações on-line, em lojas físicas e em caixas eletrônicos. Basicamente, ele pode fazer tudo que um Mastercard tradicional pode.

Porém, a carteira eletrônica do ePayments e o cartão pré-pago não compartilham o mesmo saldo. Os fundos devem ser adicionados ao cartão para que você consiga sacar com ele ou pagar por suas compras.

Um cartão pode ser carregado 5 vezes em um período de 24 horas. O valor máximo que pode ser adicionado ao cartão é de US$ 20.000. Ele não pode ser carregado por meio de terminais especiais ou por transferências diretas utilizando o número do cartão. O cartão só pode ser carregado a partir de sua carteira eletrônica do ePayments ou de sua conta WebMoney. O dinheiro não pode ser transferido diretamente para o cartão utilizando o número dele.

Carregando a partir do saldo da carteira eletrônica do ePayments

Clique na seção “Entre suas contas” na página “Pagamentos e transferências”, encontrada na área do painel. No menu suspenso, selecione os títulos aplicáveis nos campos “Da conta” e “Para conta” e insira o valor da transferência.

Confira as informações inseridas antes de confirmar a ação. Enviar dinheiro da sua carteira eletrônica e do cartão pré-pago são ações instantâneas e gratuitas por meio da plataforma ou do aplicativo do ePayments.

Os cartões só estão disponíveis em euro ou dólares americanos, então, as transações e saques em qualquer outra moeda vão gerar cobranças de conversão de moeda.

Aplicativo móvel ePayments

Todos os serviços do ePayments podem ser utilizados por meio do aplicativo móvel, assim como no site.

Monitore o saldo de sua conta e acompanhe os pagamentos que você recebeu em tempo real. Envie dinheiro diretamente para seu cartão do ePayments, outras contas bancárias ou carteiras eletrônicas.

Converta instantaneamente entre dólares americanos, euros e rublos russos. Visualize o saldo do seu cartão e fique ligado no que está entrando e saindo.

Para ter acesso completo aos seus fundos com a funcionalidade de toda a plataforma, baixe o aplicativo do ePayments.

Conclusão: 62/100 – Não recomendado

Com uma equipe composta de experiências extensas em campos como aplicações financeiras, conformidade financeira e regulatória, além de segurança da informação, o ePayments é repleto de especialistas. 

A atenção deles ao suporte ao cliente foi o que mais estimulou seu crescimento em todo o mundo. A posição atual do ePayments como uma empresa multinacional com clientes em mais de 100 países em todo o mundo é graças à atenção que eles dão aos detalhes.

O ePayments foi criado para fornecer aos indivíduos e empresas uma forma simples e eficiente de processar o envio e o recebimento de dinheiro on-line. O ePayments é uma plataforma fácil de se gostar. 

As taxas baixas e transparentes ajudam a manter seus clientes satisfeitos por nunca pagarem demais ou serem surpreendidos por custos ocultos. A seção de Ajuda do site explica aos usuários como utilizar cada parte do sistema, com uma equipe de suporte 24 horas sempre pronta para ajudar a lidar com qualquer problema que possa aparecer. 

Embora sua sede fique na Rússia, o ePayments se esforçou muito para oferecer um site totalmente funcional em inglês. Diferente de alguns outros serviços de transferências eletrônicas fundados e sediados na Rússia, que não se esforçaram tanto e esperam que seus clientes consigam ler o idioma ou que o Google Translate torne o site legível. 

Porém, o ePayments é uma plataforma digital de transferências de dinheiro melhor para usuários europeus e russos. Pessoas fora da Rússia e da Europa podem utilizar esse serviço, mas a maior parte de seus benefícios são voltadas para essas regiões. 

Sem muitas das vantagens de seus grandes concorrentes, como carteiras de criptomoedas, pacotes VIP e programas de fidelidade, é difícil recomendar o ePayments em vez de gigantes das transferências eletrônicas, como a Neteller e o Skrill. Pelo contrário, se esses detalhes não fazem diferença para você, considere esta empresa. Porém, se estiver procurando algo mais completo, procure em outro lugar. 

Traders de outras partes do mundo devem considerar outras opções, como o Skrill e a Neteller.


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